Our Golden Future

42 Posted by - October 18, 2014 - Money Talk

“אני הולכת לדבר היום על נושא שבדרך כלל לא מנומס להעלות בשיחה יומיומית – כסף”, אומרת קתלין מרפי, נשיאה לענייני השקעות אישיות בפידליטי אינווסטמנטס, בפתח אחת ההרצאות המדוברות שלה, !!!Get Serious, Get Smart, Get Going. בחיוך מרומז, האישה שמפקחת על יחידה בשווי 1.28 טריליון דולר בנכסים (!) פונה לקהל שלה כאל חבורה של משקיעים פוטנציונאליים, מבקשת מהם להפסיק לפחד. “בין אם תרצו בזה או לא, כסף מתדלק את החלומות שלנו. אנחנו צריכים ללמוד לקחת אחריות עליו; להתחיל לנהל אותו ביד חזקה במקום שהוא ינהל אותנו”.

כמי שאחראית על ניהול תיקים של מיליוני משקיעים באחד מבתי ההשקעות הגדולים בעולם, נדמה שקתלין הצליחה לפצח את קוד ההצלחה החמקמק. בשנות הניסיון הארוכות שלה עברו מולה כל סוגי המשקיעים, מאלו מלאי התעוזה ולוקחי-הסיכונים עד לשקטים בהם שמתנהלים בזהירות עדינה במיוחד כשידם נחה על הכספת; אבל היא לא תשכח לעולם, לדבריה, את אלו שהביאו איתם סיפורים שוברי לבבות – אנשים שהרוויחו את כספם ביושר, אבל לא ידעו כיצד לנהל אותו כדי שיספיק לחיים שלמים. קתרין שואלת אותנו – כמה מאיתנו לוקחות בחשבון הוצאות עתידיות לא צפויות? כמה מאיתנו ישבו לתכנן תכנית כלכלית-עתידית שמתחשבת גם בגורמים לא צפויים? כמה מאיתנו מעיזות להשתמש בכסף שיש לנו בשביל השקעות ארוכות-טווח?

נדמה שאנחנו לא צריכות לספר לכן את האגדה המדוברת על הדרך השקטה והבטוחה שבה המין החזק לוקח פיקוד בשנים האחרונות על העולם הפיננסי. לפי נתונים חדשים, נשים משתכרות סכום כולל של 29 טריליון דולר בשנה בכל העולם ושולטות בכמעט 75% מהחלטות הרכישה; אבל לדברי קתלין, המהפכה לא קרובה להיות מושלמת; למרות שאנחנו יודעות לטפל בכסף שלנו, יכול להיות שעוד לא השכלנו לטפל באותו ניצוץ פחד קטן שאפשר למגר בחסות לקיחת “אחריות עתידית”. “אני רוצה לגלות לכן סוד שמור שקהילת ההשקעות לא אוהבת לדבר עליו – תחום ההשקעות הוא לא מסובך כמו שחשבתן. קחנה לעצמכן זמן, היינה מעורבות, קבלנה השכלה בסיסית בתחום. הפוכנה את השיח הכספי למקובל בסביבה שלכן. היינה בטוחות שההגה בידיים שלכן”. ולנו נדמה שבדבריה קתלין מנציחה את המשפט האלמותי שתלוי במשרדה והמוטו הנצחי שלנו – “Well-behaved women rarely make history”…. (-;

Fidelity Annual Report 2011